Veikt uzņēmuma GAP analīzi

Mārketings

Uzņēmējdarbības pakalpojumā Analytics ir dažādas formasir piemērojami individuāliem norādījumiem. Aprēķinu metodika ir labi izstrādāta, un dažu veidu veiktspējas kļūdu aprēķiniem ir optimāli novērtēšanas veidi. Ja runa ir par dažādu faktoru ietekmes prognozēšanu uzņēmuma rentabilitātei un finanšu mērķu sasniegšanas iespējamību, viens no visizplatītākajiem un piemērotākajiem ir GAP analīze.

plaisa analīze

Pārrāvuma tehnikas princips

GAP analīzes tehnika pieļauj, ka tā irvai ir izveidota stratēģiska plaisa starp pieņemto un faktisko līmeni uzņēmuma darbības parametros. Kā optimistiskais rādītājs ir noteikts stratēģiskais mērķis, ko organizācijas vadība vēlas sasniegt, veicot uzņēmējdarbību. Saskaņā ar faktiskajiem rādītājiem mēs domājam par uzņēmuma faktiskajiem panākumiem analizētajā virzienā, darbības sfērā.

Jāpatur prātā, ka tas nozīmē stabilulīmenis, kas sasniegts pašreizējās darbības politikas ietvaros, nevis maksimālie rādītāji, kas ir atkarīgi no nejaušajiem faktoriem. Attēlveidīgi runājot, GAP analīzes metode ir "uzbrukums", kura mērķis ir novērst plaisu (plaisu), kas pastāv starp plānotajiem un reālajiem uzņēmuma darbības rezultātiem.

Pārtraukuma metodes būtība konkrētā piemērā

Bieži vien biznesa analītiķiem ir problēmas,kad viņiem tiek prasīts veikt GAP analīzi. Kredītiestāžu trūkuma metodes izmantošanas piemērs ir ļoti atklāts un pietiekami vienkāršs, lai to izprastu. Parasti īstermiņā tiek vērtēta arī likmes korekcijas kvantitatīva ietekme uz galīgo procentu likmi, ko sauc arī par tīro peļņu (tīros procentu ienākumus). GAP analīzes ietvaros to var raksturot kā starpību starp "procentu ienākumiem" un "procentu izdevumiem".

GAP = RSA - RSL,

kur RSA tiek uzskatīts par jutīgu pret izmaiņām tirgus procentu likmju aktīvos un RSL saistību ietvaros. GAP izsaka absolūtās vērtībās - valūtas vienībās.

plaisa analīzes metode

RSA ietver:

  • Izejošais starpbanku kredīts (starpbanku kredīts);
  • aizdevumi, kuru emisijas ziņā ir paredzēts pārskatīt procentu likmi;
  • īstermiņa vērtspapīri;
  • aizdevumi, kas piešķirti ar "peldošu" procentu.

RSL ietver:

  • noguldījumu līgumi ar iespēju pārskatīt likmi;
  • vērtspapīri ar "mainīgu" likmi;
  • ienākošais starpbanku aizdevums;
  • noguldījumi ar "peldošo" procentuālo daļu.

Ko nozīmē GAP vērtība?

Kā redzams iepriekš minētajā piemērā, Bankas GAP analīzeuzņemas kvantitatīvu atšķirību starp aktīviem un saistībām. Gala vērtība var būt pozitīva, neitrāla un negatīva. Pievērsiet uzmanību, pozitīvs rādītājs nav panākumu garantija. Kā daļa no GAP analīzes, tas parāda, ka banka ir jutīgāka pret procentu likmēm nekā saistības.

plaisa analīzes piemērs

Ja vērtība ir lielāka par 0, tad izaugsmes laikāprocentu likmes, uzņēmums saņems papildu ienākumus, pretējā gadījumā procentu likme samazināsies. Ar negatīvu GAP, bankai ir lielāka saistību rezerve nekā aktīvi, kas ir ļoti jutīgi pret likmi. Tādējādi vidējā tirgus rādītāju pieaugums noved pie NAP samazināšanās, un samazinājuma temps būs atzīmēts ar rentabilitātes pieaugumu. Gadījums, kad GAP ir nulle, ir tikai hipotētisks un nozīmē, ka procentu likmju izmaiņām tirgū nav ietekmes uz NPV.

Funkcionālās prasības uzņēmuma regulēšanas sistēmai

Kad analītiķi nosaka pozitīvu GAP,vadītājam jāpalielina ilgtermiņa aktīvu apjoms ar stabilu procentu likmi. Paralēli vadītājam jāpalielina īstermiņa saistību portfelis ar augstu reakciju uz tirgus interesēm. Šī stratēģija ļauj jums vairāk uzzināt peļņu nesošos līgumus un mazināt parāda saistības.

bankas iztrūkuma analīze

Ja GAP vērtība ir mazāka par nulli, pasākumiProcentu likmju nepastāvības ietekmes mazināšanai tirgū vajadzētu būt citādam. Tos nav grūti noteikt pēc analoģijas ar darbībām ar pozitīvu GAP. Ja starpība starp metodi parāda portfeļa vērtību tuvu nullei, ir vērts pievērst lielāku uzmanību sezonas izmaiņām klientu bāzes uzvedībā un, pamatojoties uz prognozi, sagatavoties destabilizējošā faktora izlīdzināšanai.

Praktiskais trūkums tehnikas pielietojums

Bankas atbildes pasākumu izvēle atkarībā noSituācija tirgū nav vienīgais gadījums, kad tiek piemērota GAP analīze. Sistēmas funkcionālās prasības reālajos projektos ir diezgan daudz, bet procentu likmju ietekme uz atsevišķiem aktīvu un pasīvu elementiem nav vienota. Daži no viņiem spēcīgāk reaģē uz tirgus izmaiņām, bet otrs - mazāk.

funkcionālo prasību trūkuma analīze

Svarīga joma irGAP analīze, lai novērtētu iepriekšējo izmaiņu rezultātus un izveidotu vienotu statistikas datu bāzi. Nākotnē tas ļaus noskaidrot visefektīvākos sviras, kas ietekmēs sistēmu, un paaugstināt uzņēmuma vadības analītisko departamentu ieteikumu kvalitatīvo rādītāju.

Daži padomi GAP pārvaldīšanai

Ņemot vērā visu iepriekš minēto, var izcelt šādus galvenos regulēšanas principus:

  1. Atbalsts diversificētam portfelim pa nozarēm, noteikumiem un likmēm. Lai to izdarītu, ir jāapkopo maksimālais vērtspapīru un aizdevuma līgumu skaits, kurus tirgū viegli pārdot.
  2. Īpašu plānu izstrāde operācijām ar katru saistību un aktīvu kategoriju dažādās situācijās konkrētā ekonomikas segmentā.
  3. Detalizēta situācijas pārbaude tirgū. Ne vienmēr likmju kustības tendences izmaiņas ir tirgus cikliskas pārmaiņas. Tas var būt neliela korekcija, un panikas reakcija novedīs pie peļņas zaudējuma un esošās nelīdzsvarotības pasliktināšanās.
  4. </ ol </ p>